На этой неделе глава криптобиржи Binance Чанпэн Чжао (Changpeng Zhao) признал себя виновным в нарушении законов США о борьбе с отмыванием денег и оставил пост, а на платформу наложили штраф $4,3 млрд. Новым гендиректором Binance назначен Ричард Тэн (Richard Teng), и ему придётся проделать большую работу, чтобы открыть новую страницу в истории крупнейшей криптовалютной биржи.
Тэну придётся работать в условиях жёсткого финансового мониторинга со стороны американских властей, судебного разбирательства с Комиссией по ценным бумагам и биржам США (SEC), у также угрозой утратить доминирующее положение в криптовалютном секторе, пишет Reuters со ссылкой на мнения аналитиков, инвесторов и бывших сотрудников регулирующих органов. До прихода в Binance Тэн и сам был сотрудником финансовых органов, а свою миссию на новом посту он видит в том, чтобы убедить клиентов в безопасности их средств и наличии у платформы значительных ресурсов. Для этого ему придётся преобразовать внутреннюю культуру в компании, которая была выстроена согласно выдению Чжао, и это будет непросто, ведь после ухода старого гендиректора из Binance за 24 часа вывели более $1 млрд, что является неблагоприятным признаком.
Согласно условиям сделки с американскими властями, Чжао больше не может принимать участия в управлении Binance, но он остаётся основным акционером компании; а один из руководящих постов остаётся за И Хэ (Yi He), сооснователем платформы и матерью детей Чжао. На Тэна, который пришёл в компанию два года назад, с самого начала возлагались надежды как на человека, способного обеспечить соблюдение финансовых норм: Binance развивалась чрезвычайно быстро, и в этих условиях у неё не было механизмов для приведения своей деятельности в соответствие с требованиями законов, из-за чего в компании принимались ошибочные решения, сформулировал проблему представитель криптобиржи Саймон Мэтьюз (Simon Matthews).
В ближайшие пять лет Binance предстоит работать в условиях мониторинга со стороны Агентства по борьбе с финансовыми преступлениями (FinCEN) США: у ведомства будет доступ к бухгалтерской отчётности компании, записям и системам Binance, оно станет «контролировать меры по исправлению положения». Это беспрецедентная мера даже для ведущих финансовых компаний, имеющих богатый опыт взаимодействия с регулирующими органами. Инвесторы, однако, уверены, что Binance в состоянии покрыть расходы как на соблюдение требований, так и на выплату наложенных американскими властями штрафов.
У платформы также серьёзные разногласия с SEC: ведомство подало против неё судебный иск, обвинив руководство криптобиржи в искусственном завышении объёмов торгов и злоупотреблении средствами клиентов. Французские власти проводят расследование по подозрению в отмывании денег при отягчающих обстоятельствах. Некогда безусловно доминировавшая на криптовалютном рынке Binance испытывает проблемы и на деловом фронте: в январе она контролировала 55 % спотовой торговли криптовалютами и 62 % торговли деривативами, а по итогам октября эти показатели упали до 32 % и 50 % соответственно.
Источник